Objectifs
Objectifs de la formation
Programme – Conseiller Immobilier Patrimonial (280h – 2 mois)
Cette formation intensive vise à former des Conseillers Immobiliers Patrimoniaux capables d’analyser une situation fiscale et familiale, structurer un investissement immobilier et accompagner un client de la découverte jusqu’à la signature.
Le parcours alterne apports théoriques, études de cas, simulations et immersion terrain progressive.
À l’issue de la formation, le participant sera capable de :
• Réaliser un audit patrimonial structuré auprès d’un client personne physique (analyse fiscale, familiale et financière)
• Identifier et formaliser les objectifs patrimoniaux du client (constitution de patrimoine, retraite, protection familiale, transmission, résidence principale ou secondaire)
• Analyser un avis d’imposition et déterminer les leviers fiscaux mobilisables
• Concevoir une stratégie d’investissement immobilier adaptée aux objectifs et au profil de risque du client
• Sélectionner une opération en nom propre ou via une personne morale (SCI IR, SCI IS, SARL de famille)
• Évaluer la rentabilité et la viabilité d’un projet immobilier (cash-flow, TRI, fiscalité, capacité d’endettement)
• Expliquer de manière pédagogique les mécanismes juridiques et fiscaux liés à une acquisition en VEFA
• Présenter et argumenter une préconisation d’investissement de façon claire et professionnelle
• Constituer un dossier complet d’investissement immobilier et en assurer le suivi jusqu’à la signature notariée
• Intervenir en rendez-vous client en autonomie progressive, dans le respect du cadre réglementaire
• Assurer un suivi post-acquisition et identifier les axes d’optimisation patrimoniale
Métier(s) associé(s)
Domaines
Contenu
Programme – Conseiller Immobilier Patrimonial (280h – 2 mois)
Cette formation vise l’insertion professionnelle rapide dans le secteur du conseil en investissement immobilier.
Elle se déroule au sein d’une entreprise spécialisée en conseil immobilier patrimonial, garantissant une immersion permanente dans un environnement professionnel réel.
Dès les 10 premiers jours, les stagiaires participent à des rendez-vous clients. La progression est encadrée :
• Phase 1 : observation active aux côtés d’un conseiller confirmé
• Phase 2 : participation au recueil d’informations et à la découverte patrimoniale
• Phase 3 : conduite progressive de certaines séquences de rendez-vous
Chaque intervention fait l’objet d’un débrief structuré afin de sécuriser l’acquisition des compétences.
Le programme (280h) alterne apports techniques, cas pratiques et mise en situation réelle.
Fondamentaux patrimoniaux
• Rôle et cadre d’exercice du conseiller
• Fonctionnement de l’Impôt sur le Revenu (catégories, parts fiscales, charges, réductions et crédits)
• Revenus fonciers et BIC
• Régimes matrimoniaux, PACS, concubinage
• Donation, succession, démembrement
• Panorama des placements financiers
• Test de connaissance
Les notions sont immédiatement appliquées à l’analyse de dossiers réels.
Immobilier patrimonial et structuration juridique
• Fiscalité immobilière (micro-foncier, réel, déficit foncier)
• SCI IR / SCI IS, SARL de famille
• Plus-values, amortissement, cash-flow
• Dispositifs LMNP, LLI et relance logement
• Montage complet d’opérations immobilières
• Test de connaissance
Participation à l’analyse de programmes et à des rendez-vous techniques.
Professionnalisation et autonomie
• Méthodologie de découverte patrimoniale
• Construction d’une préconisation argumentée
• Traitement des objections
• Études de cas complexes
L’évaluation repose sur des mises en situation réelles et la validation des compétences opérationnelles.
À l’issue du parcours et sous réserve de validation, une opportunité d’activité sous statut indépendant peut être proposée au sein de la structure d’accueil, permettant un démarrage professionnel immédiat.
Les compétences acquises sont directement mobilisables en réseau immobilier, cabinet de conseil ou en activité indépendante.